一、银行概况
标的银行系一家区域性股份制商业银行,员工两千余人,分行、支行等分支机构共计百余个,是所在城市规模最大的银行,监管评级居国内城商行较高水平。
世界千强银行;
亚洲银行500强;
全国城商行30强;
全国资产规模1000-2000亿元城商行竞争力前10名。
二、银行资产情况
(一)资产情况。2017年末总资产约1500亿元,近3年平均增速10%以上;2017年末股东权益总额近80亿元。
(二)存款情况。2017年末存款余额1000余亿元,近3年平均增幅约9%。
(三)贷款情况。2017年末本外币贷款余额500余亿元,近3年平均贷款余额增幅15%以上。2017年末,银行存贷比不超过55%。
三、银行盈利水平
(一)收入情况。2015-2017年近三年银行营业净收入约30亿元;2015-2017年年营业利润平均约15亿元,净利润约12亿元;2015-2017年,银行年均每股净收益约0.5元/股。
(二)盈利能力。2015-2017年,银行净资产收益率(ROE)平均约18%,远高于国内银行业上市公司平均3.6%的水平,盈利水平可观。
四、主要监管指标
(一)银行资产质量情况。2017年末不良贷款率不足2%,且近几年不良率保持不断下降趋势;拨备覆盖率约170%。
(二)资本充足率。2017年末,银行资本充足率约13%,核心一级资本充足率和一级资本充足率都近10%,三类资本充足率都远高于监管部门的要求,抗风险能力强。
五、股本结构与股东权利
(一)标的银行总股本约30亿元,共计有1000余个股东。此次转让方所持有4.9%股权,位于标的银行前十大股东。
(二)受让方通过此次股权收购,成为标的银行股东后,可以按照章程约定,提名董事人选。
六、转让底价
2018年6月底净资产为3.20元/股,现以3.1元/股为底价转让。
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